Q1. 您的職業(yè)？（單選題）
Q2. 您家庭背景所在地是？（單選題）
Q3. 您家庭每個(gè)月的收入是否會(huì)透支？（單選題）
Q4. 《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（ ）給予紀(jì)律處分。（單選題）
A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長
B.反洗錢專崗
C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員
D.其他直接責(zé)任人員
Q5. 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（單選題）
A.司法機(jī)關(guān)
B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì)
C.反洗錢監(jiān)測分析中心
D.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)
Q6. 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年？（單選題）
A.5 年
B.10 年
C.15 年
D.20 年
Q7. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（ ）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（單選題）
A.實(shí)事求是
B.規(guī)范管理
C.嚴(yán)進(jìn)寬出
D.了解你的客戶
Q8. 對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）（單選題）
A.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告
B.只提交大額交易報(bào)告
C.只提交可疑交易報(bào)告
D.兩個(gè)報(bào)告都不需要提交
Q9. 可以不識(shí)別受益所有人的客戶不包括（ ）。（單選題）
A.各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)
B.政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織
C.參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位
D.國有企業(yè)
Q10. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（ ）。（單選題）
A.國家或地區(qū)因素
B.行業(yè)因素
C.業(yè)務(wù)因素
D.客戶性別因素
Q11. 在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（ ）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（單選題）
A.人民幣 1 萬以上或者外幣等值 1000 美元
B.人民幣 2 萬以上或者外幣等值 2000 美元
C.人民幣 5 萬以上或者外幣等值 10000 美元
D.人民幣 20 萬以上或者外幣等值 20000 美元
Q12. 10．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q13. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（單選題）
A.2
B.3
C.5
D.10
Q14. 對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（單選題）
A.3
B.5
C.10
D.15
Q15. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是( ) 。（單選題）
A.中國人民銀行
B.中國銀保監(jiān)會(huì)
C.中國公安部
D.反洗錢監(jiān)測分析中心
Q16. 機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（單選題）
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)
Q17. 1．以下關(guān)于可疑交易報(bào)告履職要求，正確的有（ ）：（多選題）
A. 在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)之前，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完成相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善和上線運(yùn)行工作；
B. 義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，或者對(duì)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)備；
C. 義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷完善可疑交易報(bào)告操作流程；
D. 義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。
Q18. 金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)（ ）：（多選題）
A.建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資
B.加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)
C.依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別
D.將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門
Q19. 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ ）（多選題）
A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)
B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄
C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息
D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)
Q20. 《反洗錢法》所稱的反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（ ）、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、（ ?。?、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為．（多選題）
A.毒品犯罪
B.走私犯罪
C.貪污賄賂犯罪
D.破壞金融管理秩序犯罪
Q21. 5．保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（ ）。（多選題）
A.客戶身份識(shí)別
B.客戶身份資料及交易記錄保存
C.大額交易和可疑交易報(bào)告
D.嚴(yán)打恐怖融資
Q22. 1．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q23. 銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常管理與監(jiān)測，將從業(yè)人員行為監(jiān)測納入反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q24. 3．除國家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q25. 4．各公司任命洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作牽頭負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行或當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局備案。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q26. 5．按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q27. 6．對(duì)在中華人民共和國領(lǐng)域外對(duì)中華人民共和國國家、公民或者機(jī)構(gòu)實(shí)施的恐怖活動(dòng)犯罪，或者實(shí)施的中華人民共和國締結(jié)、參加的國際條約所規(guī)定的恐怖活動(dòng)犯罪，中華人民共和國行使刑事管轄權(quán)，依法追究刑事責(zé)任。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q28. 7．根據(jù)《反洗錢法》，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q29. 8．根據(jù)《中國人民銀行法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定和國務(wù)院對(duì)各部門的職責(zé)安排，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q30. 9．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（ ）（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q31. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（ ）。（單選題）
A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)
B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶
C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
D.不予理睬
