Q1. 請問您的家庭收入？（單選題）
Q2. 當(dāng)下的情感狀況是？（單選題）
Q3. 您的學(xué)歷？（單選題）
Q4. 對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：( )(2 分)（單選題）
A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布)
B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布)
C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布)
D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則(試行)》(銀發(fā)[2007]158號文發(fā)布)
Q5. 人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為： ( )(2 分（單選題）
A.現(xiàn)場調(diào)查
B.非現(xiàn)場調(diào)查
C.主動調(diào)查
D.被動調(diào)查
Q6. 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行因履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息僅可以用于反洗錢行政調(diào)查；司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。這樣就從兩個方面限制了調(diào)查資料的使用范圍。這項規(guī)定體現(xiàn)了反洗錢調(diào)查的哪個性質(zhì)：( )(2 分)（單選題）
A.強(qiáng)制性
B.準(zhǔn)司法性
C.涉密性
D.合法性
Q7. 下列哪個法律或規(guī)章，將金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接：( )(2 分)（單選題）
A.《反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)
C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
Q8. 人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調(diào)查時，無權(quán)實施下列哪些措施：( )(2 分)（單選題）
A.詢問
B.查閱、復(fù)制
C.封存
D.臨時凍結(jié)
Q9. 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的詢問措施，下列說法正確的是：( )(2 分)（單選題）
A.詢問應(yīng)當(dāng)在詢問人的工作時間進(jìn)行
B.詢問應(yīng)當(dāng)在人民銀行調(diào)查人員指定地點(diǎn)進(jìn)行
C.詢問時，調(diào)查組在場人員不得少于2人
D.詢問時，調(diào)查人員可以視情況制作反洗錢調(diào)查詢問筆錄
Q10. 反洗錢調(diào)查的客體僅限于：( )(2 分)（單選題）
A.可疑交易活動
B.可疑交易主體
C.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度
D.金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢規(guī)定的情況
Q11. 下列哪個法律或規(guī)章，將“能夠滿足反洗錢調(diào)查需要”作為金融機(jī)構(gòu)妥善保存客戶身份資料和交易記錄的重要標(biāo)準(zhǔn)之一：( )(2 分)（單選題）
A.《反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)
C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
Q12. 下列可疑交易活動中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是：( )(2 分)（單選題）
A.金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點(diǎn)可疑交易報告
B.明顯與洗錢活動無關(guān)的可疑交易活動
C.可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動
D.超過法定資料保存期限的可疑交易活動
Q13. 中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于幾人：( )(2 分)（單選題）
A.1人
B.2人
C.3人
D.5人
Q14. 調(diào)查組如果需要金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備，可以提前幾天通知金融機(jī)構(gòu)：( )(2 分)（單選題）
A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限視調(diào)查的性質(zhì)和種類而定
Q15. 在反洗錢調(diào)查中，不能采取下列哪種調(diào)查方式：( )(2 分)（單選題）
A.現(xiàn)場調(diào)查
B.書面調(diào)查
C.綜合調(diào)查
D.直接向被調(diào)查對象調(diào)查
Q16. 根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為：( )(2 分)（單選題）
A.中國人民銀行工作證
B.中國人民銀行執(zhí)法證
C.中國人民銀行入門證
D.中國人民銀行調(diào)查證
Q17. 關(guān)于現(xiàn)場調(diào)查的進(jìn)場程序，下列說法正確的是：( )(2 分)（單選題）
A.調(diào)查組成員不得少于2人，但根據(jù)實際情況到場人員可以少于2人
B.到場調(diào)查人員都應(yīng)出示中國人民銀行執(zhí)法證
C.反洗錢調(diào)查通知書表明的是調(diào)查人員自身的執(zhí)法資格，即人員的合法性
D.由調(diào)查組組長向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容、要求等情況，這是《反洗錢法》的要求
Q18. 下列調(diào)查措施中，具有財產(chǎn)保全性質(zhì)的是：( )(2 分)（單選題）
A.查閱
B.復(fù)制
C.封存
D.臨時凍結(jié)
Q19. 下列哪項反洗錢調(diào)查措施的實施，不必經(jīng)過中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)：( )(2 分)（單選題）
A.詢問
B.查閱、復(fù)制
C.封存
D.臨時凍結(jié)
Q20. 在下列規(guī)范性文件中，詳細(xì)規(guī)定臨時凍結(jié)措施的實施程序的是：( )(2 分)（單選題）
A.《反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)
C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(2006)
D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則(試行)》
Q21. 根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則(試行)》的規(guī)定，在下列哪種情況下，應(yīng)解除封存：( )（單選題）
A.封存期滿7天
B.封存期滿1個月
C.封存期滿6個月
D.經(jīng)批準(zhǔn)結(jié)束調(diào)查的
Q22. 根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則(試行)》的規(guī)定，解除封存應(yīng)采用下列哪種形式：( ) (2 分)（單選題）
A.口頭通知
B.解除封存通知書
C.解除封存清單
D.解除封存的公函
Q23. 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是：( )(2 分)（單選題）
A.金融機(jī)構(gòu)主管
B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員
C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員
D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員
Q24. 下列哪種情形下，調(diào)查組應(yīng)提出報案的處理意見：( )(2 分)（單選題）
A.經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動不屬實
B.經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動能夠排除洗錢嫌疑的
C.經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的
D.經(jīng)調(diào)查事實仍不清楚的
Q25. 反洗錢的主體包括：( )(2 分) 1 司法機(jī)關(guān) 2 行政機(jī)關(guān) 3 其他的反洗錢專門機(jī)構(gòu) 4 金融機(jī)構(gòu) 5 國際組織（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q26. 縱觀反洗錢法律制度的發(fā)展，其基本特點(diǎn)包括：( )(2 分) 1 從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重 2 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大 3 以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，包括特定非金融機(jī)構(gòu)的洗錢預(yù)防制度不斷完善 4 反洗錢國際合作機(jī)制日益重要 5 反洗錢工作機(jī)制和信息情報機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q27. 下列關(guān)于金融行動特別工作組(FATF)的說法，正確的有：( )(2 分) 1 金融行動特別工作組(FATF)成立于 1989 年的西方七國首腦會議 2 我國于 2006 年正式成為金融行動特別工作組成員 3 中國香港特別行政區(qū)是金融行動特別工作組(FATF)的正式成員 4 金融行動特別工作組(FATF)的主要成果包括提出反洗錢于反恐怖融資 40+9 項建議和公布不合作國家和地區(qū)名單 5 金融行動特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（單選題）
A.1,2,3
B.1,2,3,4
C.1,3,4,5
D.1,2,3,4,5
Q28. 按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？( )(2分) 1 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 2 設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 3 制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 4 對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn) 5 金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q29. 我國當(dāng)前對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個方面：( )(2分) 1.建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 2.從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行 3.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 4.建立員工的培訓(xùn)制度 5.將反洗錢措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q30. 客戶身份識別，也稱：( )(2分) 1.客戶審查2.了解你的客戶3.客戶風(fēng)險管理4.客戶合規(guī)檢查5.客戶盡職調(diào)查（單選題）
A.1,2
B.2,5
C.2,4
D.1,5
Q31. 金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利：( )(2 分) 1.拒絕調(diào)查的權(quán)利 2.核對、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利 3.清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利 4.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利 5.獲得救濟(jì)的權(quán)利（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q32. 出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查：( )(2 分) 1.人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查 2.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 3.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件 4.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的 5.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的（單選題）
A.1,2,3,4
B.2,3,4,5
C.1,3,4,5
D.1,2,3,4,5
Q33. 根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則(試行)》的規(guī)定，采取臨時凍結(jié)措施的主要程序包括：( )(2 分) 1.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告 2.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報案。中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機(jī)構(gòu)報告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)報告 3.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報告后，應(yīng)當(dāng)立即核實有關(guān)情況，并填寫臨時凍結(jié)申請表，報告中國人民銀行 4.中國人民銀行行長或者主管副行長批準(zhǔn)采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作臨時凍結(jié)通知書，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行 5.臨時凍結(jié)期限為 48 小時，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時凍結(jié)通知書之時起計算（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q34. 根據(jù)《反洗錢法》等有關(guān)法律規(guī)定和反洗錢調(diào)查工作實踐，中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)一般可以對下列哪些可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查：( )(2 分) 1.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動 2.通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動 3.其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動 4.單位和個人舉報的可疑交易活動 5.通過涉外途徑獲得的可疑交易活動（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q35. 下列調(diào)查措施中，具有保全性質(zhì)的是：( )(2 分)1. 封存 2. 臨時凍結(jié) 3. 復(fù)制 4. 詢問 5. 查閱（單選題）
A.1,2
B.1,3
C.2,3
D.3,5
Q36. 以下屬于反洗錢調(diào)查報告表主要內(nèi)容的有：( )(2 分) 1.反洗錢調(diào)查的基本情況 2.可疑交易活動事實描述 3.可疑賬戶的基本情況 4.可疑交易情況分析 5.可疑交易活動調(diào)查處理意見根據(jù)和理由（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
