Q1. 您的年級(jí)？（單選題）
Q2. 您的年齡階段？（單選題）
Q3. 您職業(yè)所屬行業(yè)？（單選題）
Q4. 您的姓名：（填空題）
Q5. 下列不屬于非法集資特征要求的是（）（單選題）
A、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金
B、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳
C、只承諾在一定期限內(nèi)返還本金
D、向社會(huì)公眾（不特定對(duì)象）吸收資金
Q6. 非法集資的形式不包括（）（單選題）
A、通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式
B、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊的形式
C、利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)的形式
D、在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券的形式
Q7. 不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過(guò)暴利引誘騙取其信任的手段，屬于（）（單選題）
A、編造虛假項(xiàng)目
B、巧接媒體宣傳
C、承諾高額回報(bào)
D、利用親情誘惑
Q8. （ ）或者（）請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單個(gè)被保險(xiǎn)人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（單選題）
A.被保險(xiǎn)人，受益人
B.投保人，被保險(xiǎn)人
C.被保險(xiǎn)人，申請(qǐng)人
D.投保人，申請(qǐng)人
Q9. （）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。（單選題）
A.了解客戶
B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告
C.可疑交易的分析
D.與司法機(jī)關(guān)全面合作
Q10. （）是指公司產(chǎn)品或服務(wù)固有的風(fēng)險(xiǎn)，以及業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人員管理等方面制度漏洞所形成的操作風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）
A.外部風(fēng)險(xiǎn)
B.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
C.管理風(fēng)險(xiǎn)
D.制度風(fēng)險(xiǎn)
Q11. 縱觀反洗錢(qián)發(fā)展的歷程，反洗錢(qián)工作范疇從傳統(tǒng)的反洗錢(qián)領(lǐng)域拓展到以下哪些領(lǐng)域（）（多選題）
A.反恐怖融資
B.打擊毒品犯罪
C.反擴(kuò)散融資
D.打擊與稅務(wù)犯罪有關(guān)的洗錢(qián)
Q12. 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解以下哪些信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析（）（多選題）
A.資金來(lái)源
B.資金用途
C.經(jīng)濟(jì)狀況
D.經(jīng)營(yíng)狀況
Q13. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)（）（多選題）
A.建立健全客戶身份識(shí)別制度
B.客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D.開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)
Q14. 非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q15. 目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q16. 不法分子為了非法集資而聘請(qǐng)某明星代言，是通過(guò)利用明星與其粉絲之間的感情進(jìn)行虛假宣傳，屬于利用親情誘惑。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q17. 經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔(dān)損失。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q18. 投資者加強(qiáng)自身防范意識(shí)，樹(shù)立勤勞致富的思想，不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話，是減少和防范非法集資活動(dòng)的根本途徑。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q19. 某人向其親朋借10萬(wàn)元錢(qián)買(mǎi)車(chē)并約定3年后償還，屬于非法集資行為。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q20. 依法公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q21. 創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資屬高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，投資者要謹(jǐn)慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權(quán)基金的投資，不要被高額回報(bào)蒙住了雙眼。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q22. 當(dāng)不法分子看到老年人風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，易受到慫恿鼓動(dòng)的弱點(diǎn)，并對(duì)其高額回報(bào)的宣傳時(shí)，老年人可以與子女或親朋進(jìn)行商議，并且可以對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況深入調(diào)查分析。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q23. 對(duì)從事非法集資活動(dòng)構(gòu)成犯罪的不法分子，要依法追究刑事責(zé)任;不構(gòu)成犯罪的，不作處罰。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
