Q1. 您的職業(yè)是（單選題）
Q2. 你是大幾的學(xué)生：（單選題）
Q3. 過程指標(biāo)的特點(diǎn)是（ ）（單選題）
A、可控性、預(yù)見性
B、不可改變
C、可控性、可操作性
D、預(yù)見性、可調(diào)整性
Q4. 關(guān)于美林時(shí)鐘（ The Investment Clock ），以下說法錯(cuò)誤的是（ ）（單選題）
A、 是美國投行美林證券2004年提出的一個(gè)資產(chǎn)配置理論
B、 美林時(shí)鐘用經(jīng)濟(jì)增長率（GDP）和通貨膨脹率（CPI）這兩個(gè)宏觀指標(biāo)的高和低，將經(jīng)濟(jì)周期分成了衰退期（低GDP+低CPI）；復(fù)蘇期（高GDP+低CPI）；過熱期（高GDP+高CPI）；蕭條滯漲期（低GDP+高CPI）四個(gè)階段。
C、在衰退階段，大類資產(chǎn)表現(xiàn)為：債券>現(xiàn)金>股票>大宗商品
D、 在過熱階段，大類資產(chǎn)表現(xiàn)為：現(xiàn)金>大宗商品/債券>股票
Q5. 信托是一種受法律保護(hù)的獨(dú)特的財(cái)產(chǎn)管理方式，以下不屬于信托本質(zhì)特點(diǎn)的是（ ）（單選題）
A、獲人之信
B、受人之托
C、遵人之囑
D、忠人之事
E、代人理財(cái)
Q6. 本著補(bǔ)償與大病救助的原則，幫助客戶從容應(yīng)對因疾病或意外事故而發(fā)生的醫(yī)療、住院、收入減少等事項(xiàng)，早日恢復(fù)健康。這一類產(chǎn)品屬于（ ）（單選題）
A、人壽保障型保險(xiǎn)
B、健康保障型保險(xiǎn)
C、 儲蓄養(yǎng)老型保險(xiǎn)
D、靈活理財(cái)型保險(xiǎn)
Q7. 信用卡分期付款與傳統(tǒng)消費(fèi)信貸的區(qū)別，以下說法不正確的是（ ）（單選題）
A、分期付款的盈利主要來源于貸款利差收入
B、???傳統(tǒng)消費(fèi)信貸下，銀行、消費(fèi)者、商戶只是單向往來，缺乏互動
C、? 信用卡分期業(yè)務(wù)下，銀行通過提供消費(fèi)信貸、廣宣營銷、特惠增值等一攬子金融服務(wù)，將商戶和持卡人緊密聯(lián)系起來，優(yōu)化交易模式，降低交易成本，更有效地促進(jìn)交易實(shí)現(xiàn)，推動消費(fèi)增長，創(chuàng)造了更多的盈利空間。
D、 信用卡分期付款的本質(zhì)是消費(fèi)信貸，但形式上比一般的消費(fèi)信貸靈活易行
Q8. 以下不屬于過程指標(biāo)是（ ）（單選題）
A、接觸客戶數(shù)量
B、有效營銷線索量
C、AUM新增
D、開卡數(shù)量
E、有效客戶量
Q9. 以下不屬于營銷活動策劃的意義是（ ）（單選題）
A、快速接近目標(biāo)客群，精準(zhǔn)營銷年輕時(shí)尚群體
B、接觸客戶家庭，方便開展KYC
C、? 建立信任關(guān)系，開啟情感營銷
D、快速批量獲客，效率最優(yōu)，降低成本
Q10. 戶外活動可以快速招攬人氣，獲得客戶信息，缺點(diǎn)在于現(xiàn)場控制難度大。（ ）（單選題）
對
錯(cuò)
Q11. 客戶跟進(jìn)屬于營銷活動策劃流程765中的“活動后”環(huán)節(jié)應(yīng)完成的動作。（ ）（單選題）
對
錯(cuò)
Q12. 危機(jī)管理屬于營銷活動策劃流程765中的“活動中”環(huán)節(jié)應(yīng)完成的動作。（ ）（單選題）
對
錯(cuò)
Q13. 著名的管理方法——“目標(biāo)管理”是由是由著名管理學(xué)家（ ）提出的來。（單選題）
A、邁克爾?波特
B、菲利普?科特勒
C、?杰羅姆?麥卡錫
D、彼得?德魯克
Q14. 客戶服務(wù)、銷售活動都是個(gè)人金融業(yè)務(wù)價(jià)值鏈分析中，創(chuàng)造“高”貢獻(xiàn)度價(jià)值的環(huán)節(jié)。（ ）（單選題）
對
錯(cuò)
Q15. 打造個(gè)人金融業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢，可以從成本、產(chǎn)品、服務(wù)、系統(tǒng)四個(gè)方向進(jìn)行突破。（ ）（單選題）
對
錯(cuò)
Q16. SWOT分析工具包括：優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會、威脅。（ ）（單選題）
對
錯(cuò)
Q17. 可以應(yīng)用魚骨圖可以對Ａ支行業(yè)績落后的原因進(jìn)行逐一分析。（ ）（單選題）
對
錯(cuò)
Q18. 以下關(guān)于家庭生命周期四階段，說法不正確的是（ ）（單選題）
A、處于家庭形成期的客戶，職業(yè)發(fā)展空間較大；缺乏意外、疾病等風(fēng)險(xiǎn)意識；基本保險(xiǎn)難以覆蓋全面；風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對較高，投資方式相對積極主動
B、 處于家庭成長期的客戶，家庭支出集中于職業(yè)培訓(xùn)、房貸、車貸、父母養(yǎng)老、購物消費(fèi)、旅游休閑、生兒育女、健康保障、子女教育等
C、處于家庭成熟期的客戶，家庭綜合金融資產(chǎn)達(dá)到較高水平，守護(hù)穩(wěn)固的幸福生活，對疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)抵抗力，不再是非常敏感的階段
D、 處于家庭退休期的客戶，是一生財(cái)富積累的相對高點(diǎn)，對于醫(yī)療保健、旅游休閑等考慮較多，風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對較低，投資方式相對保守
Q19. 對于企業(yè)主&創(chuàng)業(yè)達(dá)人的金融產(chǎn)品需求，以下描述不正確的是（ ）（單選題）
A、投資目標(biāo)為財(cái)富傳承、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障
B、需要高流動性金融產(chǎn)品，對中小企業(yè)貸款需求旺盛
C、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對較低，投資方式相對保守
D、可以用的現(xiàn)金管理工具有短期理財(cái)、外匯理財(cái)與結(jié)售匯
Q20. 對于家庭成熟期客戶的家庭風(fēng)險(xiǎn)保障需求，以下產(chǎn)品配置不正確的是（ ）（單選題）
A、? 應(yīng)該配置健康保險(xiǎn)+意外保險(xiǎn)，構(gòu)建一份期交的純保障功能保險(xiǎn)，提供意外（身故/全殘）、重疾保障，可以適當(dāng)?shù)囊馔怆U(xiǎn)進(jìn)行補(bǔ)充
B、 保險(xiǎn)金額首先要滿足家庭債務(wù)（房車貸）缺口
C、保險(xiǎn)金額首先要滿足子女教育金缺口
D、保險(xiǎn)金額第三要滿足家庭成員正常的生活品質(zhì)需求
Q21. 關(guān)于基金定投類客戶，以下說法不正確的是（ ）（單選題）
A、基金定投類客戶一般理財(cái)意識較強(qiáng)
B、? 許多人已經(jīng)養(yǎng)成了良好的定投習(xí)慣
C、相當(dāng)一部分是理財(cái)“懶人”，沒有時(shí)間理財(cái)
D、注重資金流動性，普遍喜歡短期產(chǎn)品
Q22. 關(guān)于基金虧損類客戶，以下說法正確的是（ ）（單選題）
A、客戶希望：能夠解套，而且越早解套越好！所以，要從“解”字入手
B、多為保守型客戶，不愿意承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)
C、對于自身風(fēng)險(xiǎn)評估不夠客觀理性，盲目追求高收益，忽略風(fēng)險(xiǎn)
D、最好的突破點(diǎn)：換！
Q23. 您的手機(jī)號（填空題）
