Q1. 您目前的居住地？（單選題）
Q2. 您的年級？（單選題）
Q3. 基本信息：（多項填空題）
姓名：
部門：
Q4. （）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構反洗錢工作進行監(jiān)督管理。（單選題）
A、證監(jiān)會；
B、銀監(jiān)會；
C、國家發(fā)改委；
D、人民銀行
Q5. 國務院反洗錢行政主管部門或者其（）一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。（單選題）
A、省
B、設區(qū)的市
C、縣
D、以上都對
Q6. 以下哪個風險特征不屬于公司客戶身份風險等級劃分子項的內(nèi)容（ ）。（單選題）
A、客戶特性
B. 地域特征
C．業(yè)務(含金融產(chǎn)品，金融服務)
D. 客戶行為
Q7. 金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當停止為其提供服務（）。（單選題）
A、是
B、否
Q8. 金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處20 萬元以上50 萬元以下罰款（）。（單選題）
A、 是
B、 否
Q9. 對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹檎喂娙耸康?，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途（）。（單選題）
A、是
B、否
Q10. 金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告（）。（單選題）
A、 是
B、否
Q11. 《證券公司反洗錢工作指引》屬于反洗錢一法四規(guī)范疇內(nèi)的法規(guī)（）。（單選題）
A、 是
B、 否
Q12. 各分支機構層面設立可疑交易初審崗，由（ ）擔任，負責可疑交易監(jiān)測，對反洗錢崗提交的盡職調查報告進行進一步分析、調查及復核，并對可疑交易進行研判及內(nèi)部報告。（）（單選題）
A、反洗錢崗
B、運營總監(jiān)
C、合規(guī)專員
D、業(yè)務運營
Q13. 為了預防（） 活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。（單選題）
A、走私
B、洗錢
C、貪污賄賂
D、金融詐騙
Q14. 《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）。（單選題）
A、“集中領導、統(tǒng)籌安排”
B、“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”
C、“各司其職、各負其責”
D、“人民銀行主管、多部門配合”
Q15. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（） 1、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的2、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的3、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的4、其他依法履行職責的行為（單選題）
A、1,2
B、2,3
C、1,2,3
D、1,2,3,4
Q16. 《反洗錢監(jiān)管通知書》應當提前（）個工作日送達相關金融機構，告知其監(jiān)管走訪目的和需要了解核實的事項。（單選題）
A、2 個
B、3 個
C、5 個
D、7 個
Q17. 金融機構劃分客戶風險等級的依據(jù)包括：1．客戶的特點；2．賬戶的屬性；3．地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為政治公眾人士；4．客戶是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）。（）（單選題）
A、1，2，3
B、2，3，4
C、1，2，3，4
D、1，3，4
Q18. 動態(tài)管理原則指的是金融機構應依據(jù)風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域釆取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域釆取簡化的反洗錢措施。（）（單選題）
A、正確
B、錯誤
Q19. 金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（）（單選題）
A、正確
B、錯誤
Q20. 不能作為實名證件使用的有（）。1.臨時身份證；2.學生證；3.機動車駕駛證；4.介紹信；5.法定身份證件的復印件。（單選題）
A、2，4，5
B、3，4，5
C、2，3，4，5
D、以上皆是
Q21. 對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（）（單選題）
A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款
B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款
C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款
D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款
Q22. 證券期貨業(yè)機構了解或者應當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應當識別（），登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式 。（單選題）
A、信托關系當事人的身份
B、委托人的身份
C、受托人的身份
D、辦理人的身份
Q23. 客戶洗錢風險分類管理目標不包括：()。（單選題）
A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度
B、對所有客戶采取不變的識別程序
C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險
D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)
Q24. 金融機構應當在按本機構可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）個工作日。（單選題）
A、2
B、5
C、7
D、10
Q25. 累計交易額以客戶為單位，按（）計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（單選題）
A、資金收入單邊累計
B、資金支出單邊累計
C、資金收入或者支出單邊累計
D、資金收入和支出雙邊累計
Q26. 反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的()。（單選題）
A、采集與分析
B、分析與報告
C、采集與報告
D、采集、分析與報告
Q27. 金融機構（）和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。（單選題）
A、更名
B、遷址
C、破產(chǎn)
D、倒閉
Q28. 我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：（）（單選題）
A、金融機構反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令[2003]第 1 號)
B、金融機構反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令[2007]第 1 號)
C、中國人民銀行法
D、反洗錢法
Q29. 客戶身份識別措施一般不包括：（）（單選題）
A、使用可靠的、來源獨立的文件、數(shù)據(jù)或信息識別客戶和核實客戶身份
B、采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應采取合理措施了解其所有權和控制結構
C、了解客戶交易的目的和性質
D、采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況
E、對客戶進行持續(xù)的盡職調查，嚴格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致
Q30. 可疑交易的特征不包括（）（單選題）
A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常
B、交易與客戶身份不符
C、交易與經(jīng)營性質不符
D、交易超過規(guī)定金額
Q31. 金融機構僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（單選題）
A.是
B.否
Q32. 所有國家和地區(qū)的法律規(guī)定只有上游犯罪主體以外的主體才能構成洗錢犯罪主體。（單選題）
A.是
B.否
Q33. FATF 最初的40 項建議旨在打擊濫用金融體系清洗貪腐資金。（單選題）
A.是
B.否
Q34. 應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定。（單選題）
A.是
B.否
Q35. 中國是歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）的創(chuàng)始成員國，該組織的成立時間是：（）（單選題）
A．2005 年 10 月
B．2007 年 6 月
C．2004 年 10 月
D．2006 年 10 月
Q36. 人民銀行在反洗錢工作中的職責不包括（）（單選題）
A．反洗錢立法
B．制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能
C．對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能
D．負責反洗錢的資金監(jiān)控
Q37. 以下說法中正確的是：（）（單選題）
A.中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報告
B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門。
C.中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數(shù)據(jù)
D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報告
Q38. 中國人民銀行具體負責反洗錢行政管理事務的部門是：（）（單選題）
A.反洗錢局
B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
C.中國人民銀行分支行反洗錢工作部門
D.以上說法均不完整
Q39. 金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（ ）進行一次審核。（單選題）
A.季度
B.半年
C.一年
D.兩年
Q40. 對于一家金融機構來說，下列關于反洗錢內(nèi)控制度建設方面的做法正確的有1.在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險2.在低風險情形下，允許采取簡化措施3.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施4.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施（單選題）
A.1,2,
B.1,2,3
C.1,3,4
D.1,2,3,4
Q41. 在反洗錢調查中，封存措施的核心適用條件是：（）（單選題）
A.調查可疑交易活動
B.可疑交易活動需要進一步核查
C.被調查的文件、資料可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損
D.經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準
Q42. 中國人民銀行或者其分支機構實施現(xiàn)場檢查前，應填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明：（）（單選題）
A.檢查對象、檢查內(nèi)容、檢查人員
B.檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查對象
C.檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排
D.檢查內(nèi)容、檢查人員、時間安排
Q43. 檢查組應按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行行長或者主管副行長批準，并于什么時間告知被查單位？（）（單選題）
A.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日10天前
B.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日5天前
C.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日3天前
D.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日2天前
Q44. 下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是：（）（單選題）
A.金融機構依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告
B.明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動
C.可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動
D.超過法定資料保存期限的可疑交易活動
Q45. 關于反洗錢保密制度，下列說法錯誤的是： （）（單選題）
A.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個人提供
C.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查
D.司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟
Q46. 下列調查措施中，具有財產(chǎn)保全性質的是：（）（單選題）
A.查閱
B.復制
C.封存
D.臨時凍結
Q47. 在下列規(guī)范性文件中，詳細規(guī)定臨時凍結措施的實施程序的是：（）（單選題）
A.《反洗錢法》
B.《金融機構反洗錢規(guī)定》(2006)
C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(2006)
D.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》
Q48. 根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規(guī)定，解除封存應采用下列哪種形式：（）（單選題）
A.口頭通知
B.解除封存通知書
C.解除封存清單
D.解除封存的公函
Q49. 請您留下您的聯(lián)系方式（填空題）
