Q1. 你現(xiàn)在所在的年級(jí)？（單選題）
Q2. 您的職位：（單選題）
Q3. 您每月收入范圍？（單選題）
Q4. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（單選題）
A、客戶身份識(shí)別
B、大額和可疑交易報(bào)告
C、可疑交易的分析
D、與司法機(jī)關(guān)全面合作
Q5. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向（）報(bào)備。（單選題）
A、中國(guó)銀行
B、中國(guó)人民銀行
C、中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)
D、當(dāng)?shù)厮鶎僬畽C(jī)關(guān)
Q6. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。（單選題）
A、5
B、4
C、3
D、2
Q7. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。（單選題）
A、6
B、5
C、4
D、3
Q8. 反洗錢是指為了（）通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為 。（單選題）
A、預(yù)防
B、打擊
C、消滅
D、禁止
Q9. FATF是（ ）的簡(jiǎn)稱（單選題）
A、埃格蒙特集團(tuán)
B、亞太反洗錢小組
C、金融行動(dòng)特別工作組
D、歐亞反洗錢與反恐融資小組
Q10. 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為（單選題）
A、十年以上有期徒刑
B、十年有期徒刑
C、無期徒刑
D、死刑
Q11. 您的姓名：（填空題）
Q12. 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的對(duì)象是以下哪項(xiàng)（單選題）
A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員
B、只能是金融機(jī)構(gòu)
C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)
D、可以是任何單位和個(gè)人
Q13. 以下活動(dòng)可能存在洗錢行為是（單選題）
A、地下錢莊
B、購買保險(xiǎn)立即退保
C、成立空殼公司
D、以上都是
Q14. 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（ ）年。（單選題）
A、5
B、10
C、15
D、20
Q15. 反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（單選題）
A、24小時(shí)
B、48小時(shí)
C、64小時(shí)
D、7日
Q16. 以下不屬于“黑錢”來源的是（單選題）
A、毒品交易所得
B、敲詐勒索所得
C、走私收入
D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得
Q17. 作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免（ ）行為（單選題）
A、大額存取現(xiàn)金
B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶
C、身份證不輕易借人
D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)
Q18. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（多選題）
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；
B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；
C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；
D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。
Q19. 下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（多選題）
A、保密義務(wù)
B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)
C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)
D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)
Q20. 根據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是（ ）等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。（多選題）
A、毒品犯罪
B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪
C、金融詐騙犯罪
D、恐怖活動(dòng)犯罪
Q21. 不得作為實(shí)名證件使用的有（多選題）
A、臨時(shí)身份證
B、學(xué)生證
C、機(jī)動(dòng)車駕駛證
D、介紹信
E、法定身份證件的復(fù)印件
Q22. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（多選題）
A、客戶身份識(shí)別制度
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度
C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
D、保密制度
Q23. 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為（多選題）
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。
C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
Q24. 洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供（）、（）、（）或（）等。?（多選題）
A、資金賬戶
B、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式
C、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金
D、匯往境外
Q25. 洗錢的目的有哪些。（多選題）
A、隱瞞資金的歸屬來源
B、改變資金性質(zhì)
C、掩飾洗錢過程的痕跡
D、對(duì)洗錢的全過程進(jìn)行持續(xù)的控制
Q26. 當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q27. 客戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)四要素：客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（職業(yè)）。（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q28. 根據(jù)我國(guó)目前的法律 ,只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q29. 客戶身份識(shí)別也稱 “了解你的客戶 ”.（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q30. 任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份文件。（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q31. 既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q32. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q33. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q34. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
Q35. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)（單選題）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
