Q1. 您的工作年限是多久？（單選題）
Q2. 您的年齡？（單選題）
Q3. 基本信息：（多項(xiàng)填空題）
姓名：
單位：
Q4. 以下哪一項(xiàng)屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo) 。（單選題）
A.保證銀行管理有效性
B.保證業(yè)務(wù)信息真實(shí)
C.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行
D.保證案件防控長效性
Q5. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽(yù)事件，其中，對重大聲譽(yù)事件，應(yīng)在發(fā)生后 內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。（單選題）
A.8小時(shí)
B.12小時(shí)
C.24小時(shí)
D.48小時(shí)
Q6. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，鼓勵(lì)從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀(jì)和危害所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。（單選題）
A.排查
B.舉報(bào)
C.監(jiān)督
D.防控
Q7. 《中華人民共和國民法典》于( )實(shí)施。（單選題）
A.2020年5月28日
B.2020年10月1日
C.2021年1月1日
D.2021年5月1日
Q8. 根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)規(guī)章制度管理辦法》，規(guī)章制度的暫行期限原則上不應(yīng)超過 ，試行期限不應(yīng)超過 。（單選題）
A.3年 2年
B.5年 2年
C.5年 3年
D.3年 1年
Q9. 變造資料或內(nèi)外勾結(jié)違規(guī)辦理銀行卡的，構(gòu)成重大違規(guī)應(yīng)給予 處分。（ ）（單選題）
A.批評教育;
B.警告或記過
C.記大過;
D.留用察看
Q10. 轄內(nèi)發(fā)生案件、風(fēng)險(xiǎn)事件，機(jī)構(gòu)、部門、 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人任職超過（） 個(gè)月的，按照“新舊并罰”的原則，區(qū)分案件、風(fēng)險(xiǎn)事件情節(jié)、后果及管理人員履職情況，根據(jù)違規(guī)行為發(fā)生時(shí)點(diǎn)同時(shí)追究現(xiàn)任及時(shí)任管理人員責(zé)任，時(shí)任管理人員承擔(dān)直接責(zé)任，現(xiàn)任管理人員承擔(dān)間接責(zé)任。( )（單選題）
A.3
B.6
C.9
D.12
Q11. 工作人員受到行政處分的，應(yīng)同時(shí)扣減績效工資。受到警告處分的，扣減處分決定年度績效的5%;受到記過處分的，扣減處分決定年度績效的 ;受到記大過處分的，扣減處分決定年度績效的 ;受到降級處分的，重新確定薪酬標(biāo)準(zhǔn)。（ ）（單選題）
A.10% 15%
B.5% 20%
C.10% 20%
D.15% 20%
Q12. 利用工作之便，在授信、業(yè)務(wù)審批、合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)、交易對手選擇、采購或外包業(yè)務(wù)及招投標(biāo)等工作環(huán)節(jié)設(shè)租尋租，從中牟取私利的;違規(guī)收受管理服務(wù)對象或與單位有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)所送的禮品、禮金（含現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證等）的;以上行為，以上行為構(gòu)成重違規(guī)的，應(yīng)給予 處分。（ ）（單選題）
A.批評教育;
B.告誡談話
C.警告;
D.記大過
Q13. 《防范和處置非法集資條例》從什么時(shí)候開始施行?（）（單選題）
A.2021年3月1日
B.2021年4月1日
C.2021年5月1日
D.2021年6月1日
Q14. 征信機(jī)構(gòu)對個(gè)人不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起為（）年;超過年限的，應(yīng)當(dāng)予以刪除。（單選題）
A.3年
B.5年
C.7年
D.10年
Q15. 《中華人民共和國反有組織犯罪法》自（）起實(shí)施。（單選題）
A.2022年3月1日
B.2022年4月1日
C.2022年5月1日
D.2022年6月1日
Q16. 各機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆( )以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（單選題）
A.1萬元(含)元
B.5萬元(含)元
C.10萬元(含)元
D.20萬元(含)元
Q17. 由銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會公眾、媒體等對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)形成負(fù)面評價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)屬于哪一類風(fēng)險(xiǎn)。( )（單選題）
A.案件風(fēng)險(xiǎn)
B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
Q18. 金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處三十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q19. 創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款個(gè)人借款人貸款額度最高不超過多少萬元?( )（單選題）
A.20萬元
B.30萬元
C.50萬元
D.100萬元
Q20. 我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的中介機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足成立年限要求，在全省開展業(yè)務(wù)合作的中介機(jī)構(gòu)成立年限不少于 年。（單選題）
A.2
B.3
C.4
D.5
Q21. 依據(jù)《民法典》規(guī)定，向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為( )年，法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。（單選題）
A.一年
B.兩年
C.三年
D.雙方約定
Q22. 對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)的( )。（單選題）
A.自發(fā)行為
B.社會義務(wù)
C.法定義務(wù)
D.自覺行為
Q23. 下列哪些行為可能被他人利用洗錢，觸發(fā)犯罪?( )（單選題）
A.將自己的賬戶出租或出借
B.將自己的身份證出租或出借
C.為他人轉(zhuǎn)移或存放來歷不明的現(xiàn)金
D.以上都是
Q24. 工作人員因違規(guī)行為需要給予開除處分的，應(yīng)事先書面告知本級工會。工會認(rèn)為處理不適當(dāng)?shù)?，?yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)提出反饋意見。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q25. 以下不能作為保證人的是( )。（單選題）
A.機(jī)關(guān)法人
B.學(xué)校
C.醫(yī)院
D.非營利法人
Q26. 會計(jì)業(yè)務(wù)印章應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，領(lǐng)用后實(shí)行（）責(zé)任制，并堅(jiān)持印（押）、證分管分用。（單選題）
A、會計(jì)主管
B、“誰用誰管”
C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主管
D、聯(lián)社主管
Q27. 若客戶經(jīng)理信貸崗位有變動(dòng)（調(diào)離信貸崗位或調(diào)離本網(wǎng)點(diǎn)信貸崗位），原客戶經(jīng)理應(yīng)配合現(xiàn)客戶經(jīng)理在（ ）天內(nèi)共同對管戶所有貸款進(jìn)行一次貸后檢查，貸后檢查應(yīng)有連續(xù)性。（單選題）
A、30
B、60
C、90
D、120
Q28. 符合下列任一條件的個(gè)人客戶，可評定為低風(fēng)險(xiǎn)( )。（單選題）
A.客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的
B.客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)的
C.客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)
D.因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的
Q29. 以下不屬于反洗錢法律框架內(nèi)容的是（ ）（單選題）
A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
C.《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行》
D.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
Q30. 客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少應(yīng)保存( )年。（單選題）
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
Q31. 縣級法人機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立或成員調(diào)整后，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)以正式文件向管轄機(jī)構(gòu)及中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行備案。（單選題）
A.3
B.10
C.5
D.30
Q32. 下列哪項(xiàng)不是《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)控制度提出的具體要求（ ）（單選題）
A.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
B.指定反洗錢內(nèi)部操作流程和控制措施
C.對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)
D.自覺接受反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查
Q33. 以下 屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的“三道防線”。（多選題）
A、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線
B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線
C、紀(jì)檢監(jiān)察條線
D、審計(jì)監(jiān)督條線
Q34. 銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，不得 。（多選題）
A、在任何場所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)
B、銷售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品
C、代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品
D、利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益
E、參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動(dòng)
Q35. 根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工異常行為排查辦法》相關(guān)規(guī)定，對經(jīng)查證有異常行為并已采取糾正措施，仍不能控制風(fēng)險(xiǎn)或消除隱患的，應(yīng)按照《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定，立即采取 等處置措施化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）
A、離崗檢查
B、強(qiáng)制休假
C、調(diào)離崗位
D、待崗培訓(xùn)
Q36. 工作人員因 、 、 等，被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施或處以行政處罰的，根據(jù)已認(rèn)定的事實(shí)、性質(zhì)和情節(jié)，給予記大過以上處分。（ ）（多選題）
A.尋釁滋事
B.打架斗毆
C.破壞公共設(shè)施
D.酒后駕車
Q37. 在反洗錢管理工作中，存在以下哪些行為的，給予批評教育或經(jīng)濟(jì)處理;構(gòu)成一般違規(guī)的，給予警告以上處分;構(gòu)成重大違規(guī)的，給予記大過以上處分( )（多選題）
A.未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作的;客戶風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整不及時(shí)、不到位的;
B.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的;
C.未按規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查的;
D.客戶身份信息登記或系統(tǒng)維護(hù)不完整、不準(zhǔn)確的;
E.按規(guī)定開展非自然人客戶受益所有人身份識別的;非自然人客戶受益所有人識別不完整、不準(zhǔn)確的。
Q38. 《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時(shí)查詢、（）制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。（多選題）
A.緊急止付
B.快速凍結(jié)
C.及時(shí)解凍
D.資金返還
Q39. 《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)會計(jì)業(yè)務(wù)印章管理辦法》（陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)【2010】195號）第二十六條柜員保管會計(jì)業(yè)務(wù)印章應(yīng)當(dāng)做到（）。（多選題）
A.專匣保管、固定存放
B.臨時(shí)離崗、印章應(yīng)加鎖入柜（箱）妥善保管
C.隨身攜帶
D.移交主出納保管
Q40. 《民法典》物權(quán)編用益物權(quán)包括（）（多選題）
A.土地承包經(jīng)營權(quán)
B.建設(shè)用地使用權(quán)
C.宅基地使用權(quán)
D.留置權(quán)
E.地役權(quán)
F.居住權(quán)
Q41. 《民法典》規(guī)定設(shè)立抵押權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采用書面形式訂立抵押合同。抵押合同一般包括哪些條款（）（多選題）
A.被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額;
B.債務(wù)人履行債務(wù)的期限;
C.抵押財(cái)產(chǎn)的名稱、數(shù)量等情況;
D.擔(dān)保的范圍。
Q42. 陜西信合的企業(yè)文化為“四心銀行”，以下屬于“四心銀行”的是( )。（多選題）
A.用心銀行
B.專心銀行
C.貼心銀行
D.良心銀行
E.放心銀行
Q43. 根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》，在案件處置過程中，案件性質(zhì)、案件分類、涉案金額、涉案機(jī)構(gòu)、涉案人員等發(fā)生重大變化的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送( )，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。（單選題）
A.案件確認(rèn)報(bào)告
B.案件信息快報(bào)
C.案件確認(rèn)報(bào)告續(xù)報(bào)
D.案件確認(rèn)報(bào)告調(diào)查報(bào)告
Q44. 《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q45. 有組織犯罪組織及其成員違法所得的一切財(cái)物及其孽息、收益,違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)依法予以追繳、沒收或者責(zé)令退賠。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q46. 金融機(jī)構(gòu)必須做好客戶身份初次識別義務(wù)，在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，不需再采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q47. 商業(yè)銀行應(yīng)積極實(shí)行崗位輪換制度，尤其是關(guān)鍵崗位人員應(yīng)在所有崗位之間輪換。（ ）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q48. 當(dāng)事人約定同一債務(wù)分期履行的，訴訟時(shí)效期間自最后一期履行期限屆滿之日起計(jì)算。（） A.正確 B.錯(cuò)誤（單選題）
答案:A
Q49. 臨柜人員營業(yè)期間的防范意識包括臨柜人員臨時(shí)離柜時(shí)，章、證、款、卡等要入柜落鎖，計(jì)算機(jī)退出操作界面。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q50. 同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)、會計(jì)主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的輪崗可以同時(shí)同向進(jìn)行。 （） A.正確 B.錯(cuò)誤（單選題）
答案:B
Q51. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q52. 客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q53. 現(xiàn)代社會中，通過金融業(yè)洗錢是最主流的洗錢形式。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q54. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q55. 以下活動(dòng)可能存在洗錢行為的有( )。（單選題）
A.偽造商業(yè)票據(jù)
B.購買保險(xiǎn)立即退保
C.貨幣走私
D.以上都是
Q56. 大額案例在反洗錢系統(tǒng)驗(yàn)證通過后自動(dòng)報(bào)送，可疑案例在反洗錢系統(tǒng)驗(yàn)證通過，須經(jīng)人工處理后方能報(bào)送。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q57. 客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于可疑交易。 （）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q58. 我國反洗錢行政主管單位是中國人民銀行。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q59. 世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是美國。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q60. 客戶要求變更注冊資本的，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無需重新識別客戶或受益所有人。（）（單選題）
A.正確
B.錯(cuò)誤
Q61. 請問，您還有其他建議嗎？（填空題）
