Q1. 你所在的地區(qū)屬于？（單選題）
Q2. 你是（單選題）
Q3. 基本信息：（多項(xiàng)填空題）
機(jī)構(gòu)：
部門：
姓名:
Q4. 為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（單選題）
A、規(guī)范
B、規(guī)定
C、監(jiān)督
D、管理
Q5. 根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)。（單選題）
A、應(yīng)盡
B、反洗錢
C、法定
D、常規(guī)
Q6. 《反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。（單選題）
A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員
B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
C、客戶
D、第三方
Q7. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度。（單選題）
A、大額交易
B、反洗錢內(nèi)部控制
C、現(xiàn)金交易
D、資金結(jié)算
Q8. 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。（單選題）
A、大額交易和可疑交易報(bào)告
B、現(xiàn)金交易報(bào)告
C、財(cái)務(wù)報(bào)表
D、業(yè)務(wù)報(bào)告
Q9. 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）（多選題）
A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的
D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的
Q10. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）（多選題）
A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
B、故意提供虛假材料的
C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的
D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的
Q11. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（）（多選題）
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;
B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;
C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的;
D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
Q12. 客戶身份識別包含哪幾層含義（）（多選題）
A、了解客戶本人的真實(shí)身份
B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)
C、了解客戶的資金來源和用途
D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
Q13. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對并登記（）（多選題）
A、申請書
B、代理人的身份證件
C、授權(quán)委托書
D、被代理人的身份證件
Q14. 以下哪些證件是法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的可以證明本人身份的真實(shí)有效證件或文件?（）（多選題）
A、居民身份證
B、工作證
C、戶口簿
D、護(hù)照
Q15. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報(bào)送（）（多選題）
A、反洗錢年度報(bào)告
B、反洗錢有關(guān)信息資料
C、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容
D、客戶檔案資料
Q16. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，中國人民銀行可以按照《中華人民共和國反洗錢法》進(jìn)行下列哪些處罰?（）（多選題）
A、責(zé)令限期改正
B、罰款
C、紀(jì)律處分
D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其營許可證
Q17. 金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露反洗錢有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以給予以下處罰（）（多選題）
A、責(zé)令限期改正
B、對金融機(jī)構(gòu)處以20萬元以上50萬元以下罰款
C、對金融機(jī)構(gòu)有關(guān)直接責(zé)任人員處以1萬元以上5萬元以下罰款
D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員的任職資格
Q18. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（）（多選題）
A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。
B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。
C、客戶有正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。
D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。
Q19. 反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。（單選題）
對
錯(cuò)
Q20. 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。（單選題）
對
錯(cuò)
Q21. 對先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性、有效性或完整性有疑問的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（單選題）
對
錯(cuò)
Q22. 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（單選題）
對
錯(cuò)
Q23. 客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（單選題）
對
錯(cuò)
Q24. 對于我們這次的調(diào)查主題，您認(rèn)為還有什么不足？（填空題）
