Q1. 您的年齡階段是？（單選題）
Q2. 您所在的年級（單選題）
Q3. 基本信息：（多項填空題）
姓名：
部門：
Q4. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有客戶采取無差別化的風(fēng)險控制措施。（單選題）
對
錯
Q5. 外國政要、國際組織高級管理人員等特定自然人包括其父母、配偶、子女等近親屬和義務(wù)機構(gòu)知道的通過工作、生活等產(chǎn)生共同利益關(guān)系的其他自然人。（單選題）
對
錯
Q6. 受益人來自洗錢和恐怖融資等高風(fēng)險國家或者地區(qū)的或者受益人信息不完整或無法完成核實的，義務(wù)機構(gòu)經(jīng)高級管理層同意后可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（單選題）
對
錯
Q7. 金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（單選題）
對
錯
Q8. 公司占股超過25%的非自然人股東，為個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)、經(jīng)營農(nóng)林漁牧業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織、受政府控制的企事業(yè)單位的，可進行豁免識別。（單選題）
對
錯
Q9. 客戶暫時無法提供受益所有人證明資料，在確保已準(zhǔn)確識別受益所有人身份信息的情況下，允許客戶先辦理開戶，但原則上應(yīng)在開戶核準(zhǔn)后5個工作日內(nèi)補交資料，如在1個月內(nèi)仍未補齊的，開戶網(wǎng)點應(yīng)建議客戶做銷戶處理或暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系。（單選題）
對
錯
Q10. 對高風(fēng)險客戶盡職調(diào)查過程中，應(yīng)當(dāng)告知客戶我行獲取的客戶身份資料、交易明細，以及我行洗錢風(fēng)險等級、洗錢風(fēng)險評估規(guī)則等信息，以便客戶向我行提供相關(guān)證明材料。（單選題）
對
錯
Q11. 支付機構(gòu)可憑驗證支付賬號綁定銀行賬戶信息為客戶辦理修改支付賬戶登錄密碼、支付密碼和預(yù)留手機號碼等業(yè)務(wù)。（單選題）
對
錯
Q12. 支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取面對面、視頻等方式重新核實客戶身份，甄別可疑交易行為，確屬可疑的，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定釆取相關(guān)措施，無法核實的，應(yīng)當(dāng)中止該支付賬戶所有業(yè)務(wù)。（單選題）
對
錯
Q13. 若某客戶為貴金屬投資交易平臺且為特約商戶，收單機構(gòu)在審核主要負責(zé)人身份證件信息后可為其提供支付結(jié)算服務(wù)。（單選題）
對
錯
Q14. 自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。（單選題）
對
錯
Q15. 銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。（單選題）
A.2
B.3
C.5
D.10
Q16. 下列風(fēng)險子項中，洗錢風(fēng)險程度相對較低的是（）。（單選題）
A、客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)
B、更容易存在隱名或匿名股東，盡職調(diào)查難度通常高于一般公司的個人獨資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)
C、非自然人客戶存續(xù)時間較長
D、現(xiàn)金交易或易于讓客戶取得現(xiàn)金的金融業(yè)務(wù)
Q17. 我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。（單選題）
A、50萬
B、1000萬
C、200萬
D、500萬
Q18. 以下選項可以作為受益所有人身份識別材料的有（）。（單選題）
A.營業(yè)執(zhí)照
B.開戶許可證
C.員工名單
D.董事會、高級管理層和股東名單
Q19. 對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的金融機構(gòu)，（）（單選題）
A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款
B.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款
C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證
D.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
Q20. 對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（）（單選題）
A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款
B.責(zé)令限期改正
C.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款
D.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款
Q21. 銀行可采取的控制賬戶交易措施有（）（多選題）
A.關(guān)閉非柜面交易
B.限制賬戶交易規(guī)模
C.控制賬戶只收不付
D.控制賬戶不收不付
Q22. 金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。（單選題）
A、一萬元以上五萬元以下
B、五萬元以上五十萬元以下
C、二十萬元以上五十萬元以下
D、五十萬元以上五百萬元以下
Q23. 銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度，上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。（單選題）
A.每年
B.每半年
C.每季度
D.每月
Q24. 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（）（單選題）
A.1萬人民幣或2千美元
B.1萬人民幣或1千美元
C 5萬人民幣或2千美元
D.5萬人民幣或1萬美元
Q25. 關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）（單選題）
A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、賬戶、住所等信息
B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、住所和匯款人的姓名、賬戶、住所等信息
C.登記收款人的姓名或者名稱、賬號、住所和匯款人的姓名、住所等信息
D.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息
Q26. 應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件的情形有？（）（多選題）
A.張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶
B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯
C.為不在本機構(gòu)開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付
D.開立理財專戶
E.提取現(xiàn)金6萬元
Q27. 下列說法正確的是（）。（多選題）
A、非自然人客戶至少有一名受益所有人
B、非自然人客戶的受益所有人最多兩名
C、非自然人客戶可能不存在受益所有人
D、特殊情況下非自然人客戶可不進行受益所有人身份識別
Q28. 銀行存在下列情形且情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定進行處罰（）（多選題）
A.未按規(guī)定建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核機制
B.未按規(guī)定落實銀行賬戶實名制
C.開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明企業(yè)進行交易
D.未按規(guī)定開展企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對賬
Q29. 以下行為中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》進行處理的有（）（多選題）
A.未按規(guī)定建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核機制
B.銀行違反規(guī)定為企業(yè)多頭開立基本存款賬戶或未按規(guī)定開展企業(yè)基本存款賬戶唯一性審核導(dǎo)致企業(yè)多頭開立基本存款賬戶
C.銀行超過期限或未向人民銀行備案基本存款賬戶、臨時存款賬戶信息的
D.銀行未按規(guī)定開立、使用一般存款賬戶、專用存款賬戶的
Q30. 對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（）（單選題）
A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款
B.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款
C.處二十萬元以上五百萬元以下罰款
D.對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款
Q31. 我們期待您提出您的意見與建議（填空題）
