Q1. 工作年限（單選題）
Q2. 你是幾年級(jí)的學(xué)生：（單選題）
Q3. 您的教育程度？（單選題）
Q4. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q5. 金融機(jī)構(gòu)本身不具備執(zhí)法權(quán)，其反洗錢(qián)核心職能就是（）（單選題）
A.提供情報(bào)
B.提供信息
C.報(bào)告大額和可疑交易信息
D.反洗錢(qián)監(jiān)督
Q6. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或賬戶(hù)，至少每（） 進(jìn)行一次審核。（單選題）
A.季度
B.半年
C.—年
D.兩年
Q7. 以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）（單選題）
A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度
B.反洗錢(qián)績(jī)效考核制度
C.反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度
D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度
Q8. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)不包括（）。（單選題）
A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度。
B.對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程序
C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線(xiàn)索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)
Q9. 金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶(hù)盡職調(diào)查措施的程度。（單選題）
A.合規(guī)
B.風(fēng)險(xiǎn)為本
C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重
D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試
Q10. 金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（單選題）
A.十二
B.二十四
C.三十六
D.四十八
Q11. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。（單選題）
A.定期
B.不定期
C.長(zhǎng)期
D.定期或不定期
Q12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（）、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度（單選題）
A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度
B.客戶(hù)身份識(shí)別制度
C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度
Q13. 金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（）（單選題）
A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作
C.未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)
D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)
Q14. 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）（多選題）
A.信用等級(jí)
B.業(yè)務(wù)
C.行業(yè)
D.地域
Q15. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶(hù)盡職調(diào)査措施包括（）（多選題）
A.識(shí)別客戶(hù)身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶(hù)身份。
B.識(shí)別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解受益所有人。
C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息
D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查
Q16. 一個(gè)典型、完整的洗錢(qián)過(guò)程包括（）（多選題）
A.放置階段
B.離析階段
C.融合階段
D.匯總階段
Q17. 關(guān)于洗錢(qián)基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是（）。（多選題）
A.洗錢(qián)是在己經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為。
B.洗錢(qián)若明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款。
C.通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款。
D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法。
Q18. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）（多選題）
A.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的
B.未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的
C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的
Q19. 您的姓名：（填空題）
Q20. 可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別的兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q21. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（）（單選題）
A.實(shí)事求是
B.規(guī)范管理
C.嚴(yán)進(jìn)寬出
D.了解你的客戶(hù)
Q22. 反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q23. 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
Q24. 金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（單選題）
對(duì)
錯(cuò)
