Q1. 您目前的工作年限（單選題）
Q2. 您的年齡是？（單選題）
Q3. 您的姓名：（填空題）
Q4. 所在支行：（填空題）
Q5. 不得加蓋業(yè)務(wù)專用章的資料有（）（單選題）
A.詢證函
B.資信證明
C.網(wǎng)銀申請書
D.代發(fā)協(xié)議
Q6. 根據(jù)查庫操作規(guī)范要求，運(yùn)營主管（）至少完成一次對當(dāng)天上班所有柜員尾箱（含 自助設(shè)備）的查庫，核對總、分余額。（單選題）
A.每月
B.每季
C.每年
Q7. 錄像監(jiān)控時間與實(shí)際時間如發(fā)生不一致，請及時與（）報備進(jìn)行維護(hù)。（單選題）
A.安全保衛(wèi)部
B.運(yùn)營管理部
C.辦公室
D.科技金融部
Q8. 行長查庫原則上在必須在每月（）前完成，并由運(yùn)營主管對行長的查庫執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（單選題）
A.20日
B.25日
C.28日
D.30日
Q9. 柜員尾箱實(shí)行限額管理后，綜合柜員正常工作日錢箱額度初定為（）。（單選題）
A.5萬元（含）
B.5萬元（不含）
C.10萬元（含）
D.10萬元（不含）
Q10. 運(yùn)鈔車到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，（）引導(dǎo)車輛停在特種車輛泊位。（單選題）
A.客戶經(jīng)理或行長
B.運(yùn)營主管
C.保安（沒有保安的安排一名員工）
Q11. 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（）每天負(fù)責(zé)冠字號碼的抽查檢索工作（單選題）
A.現(xiàn)金柜員
B.運(yùn)營主管
C.綜合柜員
Q12. 營業(yè)前和營業(yè)終了，需由運(yùn)營主管或指定專人核對（）是否相符。（單選題）
A.臨柜人數(shù)與柜員包數(shù)量
B.臨柜人數(shù)與庫箱數(shù)量
C.臨柜人數(shù)與尾箱數(shù)量
Q13. 單位久懸戶轉(zhuǎn)正常的，以下哪個選項是正確的？（單選題）
A.只需按照新開戶要求提交資料
B.只需按照新開戶要求提交資料并上門開展盡職調(diào)查
C.按照新開戶要求提交資料、上門開展盡職調(diào)查并開展意愿核實(shí)
D.以上都不對
Q14. 單位賬戶變更哪些內(nèi)容必須上門盡調(diào)，以下哪個說法是完整的？（單選題）
A.戶名變更
B.戶名或法人或單位負(fù)責(zé)人變更
C.戶名、法人或單位負(fù)責(zé)人或注冊地址變更
D.無需上門盡調(diào)
Q15. 久懸戶印鑒卡如何保管（單選題）
A.按賬號順序與正常賬戶共同保管
B.單獨(dú)保管，無需入冊
C.單獨(dú)并入冊保管
D.以上都不對
Q16. 關(guān)于動態(tài)復(fù)核，以下哪項說法是正確的？（單選題）
A.動態(tài)復(fù)核按年度開展
B.動態(tài)復(fù)核按季度實(shí)現(xiàn)企業(yè)賬戶全覆蓋
C.動態(tài)復(fù)核發(fā)現(xiàn)法人變更，只需通知客戶即可。
D.以上都不對
Q17. 以下哪項不是個人不合規(guī)賬戶清理的內(nèi)容？（單選題）
A.客戶信息不全
B.非實(shí)名制賬戶
C.超限一類戶
D.職業(yè)不便分類
Q18. 以下哪項不是“偽現(xiàn)金”交易可疑特征?（單選題）
A.交易金額較小。存取現(xiàn)金往往在數(shù)百元至數(shù)千元不等。
B.現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)。兩個或兩個以上賬戶現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)，存在金額往往等于取現(xiàn)金額或與取現(xiàn)金額極為接近。
C.大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短。大額現(xiàn)金取出后，短時間內(nèi)（幾分鐘后），同一網(wǎng)點(diǎn)另一客戶（或是多個客戶賬戶累計）發(fā)生同等或相似金額的現(xiàn)金存入交易。
D.交易行為異常?？蛻糁鲃右髮⒈究梢酝ㄟ^轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn)的交易改為通過現(xiàn)金存取的方式實(shí)現(xiàn)。
Q19. 按照當(dāng)前柜員輪崗要求，柜員可如何輪崗？以下哪項說法是錯誤的？（單選題）
A.一般柜員和現(xiàn)金柜員輪崗
B.柜員和管機(jī)員輪崗
C.柜員跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗
D.管機(jī)員跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗
Q20. 關(guān)于柜員輪崗時間，以下哪個說法是正確的（單選題）
A.同一崗位在崗時長不得低于1年，返回原崗位時間不得低于3個月
B.同一崗位在崗時長不得超過1年，返回原崗位時間不得低于3個月
C.同一崗位在崗時長不得超過1年，返回原崗位時間不得低于1個月
D.以上都不對
Q21. 商業(yè)銀行主要面臨的四大風(fēng)險不包括（單選題）
A.流動性風(fēng)險；
B.信用風(fēng)險；
C.市場風(fēng)險；
D.國別風(fēng)險。
Q22. 關(guān)于引發(fā)銀行操作風(fēng)險的因素，以下哪項說法是不正確的？（單選題）
A.銀行員工；
B.銀行所使用的信息系統(tǒng)；
C.銀行的內(nèi)部流程；
D.以上都不是。
Q23. 客戶身份識別，可能發(fā)生在什么時候？（單選題）
A.初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時；
B.業(yè)務(wù)存續(xù)期；
C.發(fā)生異常交易或原先的身份信息存疑時；
D.以上都包括。
Q24. 關(guān)于員工在工作時間以外的禁止行為，以下哪項是不正確的：（單選題）
A、不可以參與非法組織或傳銷活動；
B、只要不占用工作時間，不參與實(shí)際經(jīng)營，掛名一個企業(yè)法人是沒關(guān)系的；
C、不可以沉迷網(wǎng)絡(luò)以致影響工作；
D、不可以從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。
Q25. 集中作業(yè)上線后，規(guī)范的憑證填寫日期為（）（單選題）
A.2022年8月6日
B.2022年08月06日
C.2022年08月6日
D.2022年8月06日
Q26. 下列不需要提供身份證件的業(yè)務(wù)有（）（單選題）
A.重建磁條
B.掛失補(bǔ)發(fā)
C.未滿頁存折換折
D.滿頁存折換折
Q27. 引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的原因包括：（ ）（多選題）
A.員工操作不規(guī)范；
B.銀行制度流程有缺陷；
C.銀行系統(tǒng)不完善；
D.外部突發(fā)事件。
Q28. 銀行人絕不能用信任取代制度，這里所說的信任包括哪些對象：（ ）（多選題）
A.外部熟悉的客戶；
B.行里的同事；
C．自己的領(lǐng)導(dǎo)；
D.以上都不包括。
Q29. 以下關(guān)于柜面操作性法律規(guī)范，說法正確的有：（ ）（多選題）
A.如果業(yè)務(wù)操作時發(fā)生了差錯款，應(yīng)主動聯(lián)系客戶解決，不應(yīng)未經(jīng)同意直接沖正
B.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢客戶的存款信息后，應(yīng)第一時間通知客戶；
C.未成年人前來柜面取款，應(yīng)注意區(qū)分客戶民事行為能力，最好與監(jiān)護(hù)人取得聯(lián)系；
D.老年客戶如果不會寫字，可以用個人名章來代替。
Q30. 關(guān)于柜員幫助客戶防范電信詐騙，以下哪項是正確的：（ ）（多選題）
A.柜員自身需要從認(rèn)識上強(qiáng)化防范電信詐騙的重要性；
B.需要利用各種場合加強(qiáng)對客戶的宣導(dǎo)；
C.在業(yè)務(wù)辦理時需要注意細(xì)節(jié)，做到“望聞問切”
D.防范電信詐騙是公安部門的事情，與我們銀行沒關(guān)系。
Q31. 以下哪些是可以憑之直接辦理開戶業(yè)務(wù)的有效身份證件：（ ）（多選題）
A.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民的居民身份證；
B.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證；
C.臺灣地區(qū)居民的臺灣居民來往大陸通行證；
D.外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證。
Q32. 對于我們這次的調(diào)查主題，您認(rèn)為還有什么不足？（填空題）
